Pénzmosás-megelőzés

A pénzmosás-megelőzés és az ingatlanszektor összefüggései

Az AMLA egy nemrég közzétett jelentésében a pénzmosás és az ingatlanszektorban tapasztalható trendek közötti összefüggésekről ír.

Az AMLA egy friss jelentésében a pénzmosás-megelőzés és az ingatlanszektor összefüggéseiről ír: https://lnkd.in/dxyfmkH5

Ennek főbb megállapításai:
  • Az ingatlanszektor különösen kitett a pénzmosási kockázatoknak. Ennek oka többek között a piac jelentős mérete és stabilitása, a nagy összegű befektetések lehetősége, az ingatlanok nehéz és sokszor szubjektív értékelése, valamint az összetett tulajdonosi struktúrák alkalmazhatósága.
  • A pénzmosási célú ingatlanvásárlások növelhetik a keresletet, miközben az üresen tartott vagy nem rendeltetésszerűen hasznosított ingatlanok csökkenthetik a tényleges kínálatot. Ez a piac torzításához, áremelkedéshez vezet.
  • A pénzmosók az ingatlanokat nem feltétlenül gazdasági megtérülésük, hanem az eredet, a tulajdonosi háttér vagy a pénzmozgások elrejtésére való alkalmasságuk alapján választják ki. Ez például azt eredményezi, hogy veszteséges ingatlanügyleteket finanszíroznak, piaci ár felett vásárolnak.
  • A rendelkezésre álló kutatások összefüggést mutatnak az offshore ingatlantulajdonlás és az ingatlanárak emelkedése között. Az Egyesült Királyságban például az offshore tulajdonosi struktúrák a felső kategóriás ingatlanok mintegy 15%-át érintik, és egyes becslések szerint a helyi ingatlanárakat akár 8%-kal is növelhetik.
A jelentés üzenete compliance szempontból egyértelmű: az ingatlanszektorban nem elegendő kizárólag az ügyfél belépésekor elvégezni az átvilágítást. A kockázatértékelésnek ki kell terjednie az ügylet teljes struktúrájára, a finanszírozás forrására, a tényleges tulajdonosra, a közreműködőkre, az árazásra és az ügylet gazdasági indokára is.

Az új uniós AML-rendszer és az AMLA működése várhatóan jelentősen erősíti majd az ingatlanszektor felügyeletét. A szabályozás hatékonysága azonban továbbra is azon múlik, hogy a kötelezett szolgáltatók mennyire képesek a formális ellenőrzéseken túl az ügylet valódi gazdasági tartalmát és kockázatait is felismerni.